しばらくご無沙汰でしたが、それなりにコツコツ積み立てていきまして65万ほどになりました。普段は自動積立ですが、こちらは生活費の余りのみですので、概ね月末に手動で証券口座へ資金を移動しています。
現在の節約年金の状況
| 銘柄 コード･市場 | 現在値 円換算額 | 保有数量 (売却注文中) | 取得単価 円換算額 | 取得金額 円換算額 | 外貨建評価額 円換算評価額 | 外貨建評価損益 円換算評価損益 |
|---|---|---|---|---|---|---|
 バンガード 米国トータル債券市場ETFBND NASDAQ | 88.02USD 9,109円 | 9 (0) | 84.63USD 9,096円 | 761.67USD 81,864円 | 792.18USD 81,982円 | 30.51USD 118円 |
| インターナショナル債券ETF米ドルヘッジ BNDX NASDAQ | 58.42USD 6,045円 | 4 (0) | 58.74USD 6,203円 | 234.96USD 24,812円 | 233.68USD 24,183円 | -1.28USD -629円 |
| ウィズダムツリー新興国株 高配当ファンド DEM NYSEArca | 37.07USD 3,836円 | 1 (0) | 41.06USD 4,455円 | 41.06USD 4,455円 | 37.07USD 3,836円 | -3.99USD -619円 |
| ヴァンエックベクトルJPM新興国債券ETF EMLC NYSEArca | 31.85USD 3,296円 | 32 (0) | 33.09USD 3,569円 | 1,058.88USD 114,208円 | 1,019.20USD 105,477円 | -39.68USD -8,731円 |
| iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF PFF NASDAQ | 36.69USD 3,797円 | 3 (0) | 38.33USD 4,197円 | 114.99USD 12,591円 | 110.07USD 11,391円 | -4.92USD -1,200円 |
| SPDR ダウ インター リアル エステート ETF RWX NYSEArca | 30.58USD 3,164円 | 28 (0) | 30.50USD 3,295円 | 854.00USD 92,260円 | 856.24USD 88,612円 | 2.24USD -3,648円 |
| SPDRポートフォリオ米国長期国債ETF SPTL NYSEArca | 45.62USD 4,721円 | 17 (0) | 44.47USD 4,842円 | 755.99USD 82,314円 | 775.54USD 80,260円 | 19.55USD -2,054円 |
| SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF SPYD NYSEArca | 28.19USD 2,917円 | 30 (0) | 32.70USD 3,519円 | 981.00USD 105,570円 | 845.70USD 87,521円 | -135.30USD -18,049円 |
| バンガード 米国長期社債 ETF VCLT NASDAQ | 108.65USD 11,244円 | 7 (0) | 100.47USD 10,821円 | 703.29USD 75,747円 | 760.55USD 78,709円 | 57.26USD 2,962円 |
| バンガード トータル ワールド ストックETF VT NYSEArca | 84.87USD 8,783円 | 7 (0) | 82.16USD 8,721円 | 575.12USD 61,047円 | 594.09USD 61,482円 | 18.97USD 435円 |
| 各国通貨単位合計 円換算額合計 | -56.64USD -31,415円 |
| 各国通貨単位合計 円換算額合計 | 6,024.32USD 623,453円 | -56.64USD -31,415円 |
考察と今後の方針などです。
ご報告などがかなり久々になってしまいました。
節約PFのほうですが、一応毎月の残金を引き続きコツコツと積み立てています。
現在マイナスが－3万円程になっていますがこつこつ購入して現在65万円ほどになっております。
引き続き債券と、株式、債券のバランスを意識しながら運用を継続していきます。
株式部分はSPYDを中心に運用をしていましたが、株式の値上がりと、銘柄の分散を目的にVTを導入しています。しばらくはVTをつみたてつつ、値下がりが大きくなればSPYD,DEM（インカム担当）を購入していく予定です。PFFは今後売却の予定です。
私は強いアメリカはそれなりに影響は大きいと感じますが、なるべく世界全体への投資を株式部分ではこだわっていきたいと感じています。加えてアクティブ運用の要素もあることから高配当の効果についても引き続きモニタリングを行っていきます。
債券に関しては新たにBNDXを購入しています。BND並びにそのた米国債券、新興国債券EMLC で全世界債券に広く分散が完了しました。年金的要素と毎月の入金（タコ配でない）を目的に引き続き運用を続けていきます。
不動産部分としてRWXを購入しています。不動産でも米国を除いています。株式債券で米国の占める割合が比較的高い事からこちらを選択しています。
ここ半年でかなり世界分散が進んだイメージになります。
運用は残念ながら少しマイナスになっていますが引き続き債券比率高めに、PFで下落が大きい部分を中心に生活費の残金が残れば随時投資を行っていく予定でおります。
こちらはメインで投資を行っているインデックス投資との対比もかねておりますが現状はやはりインデックス投資がかなり優位ですね。
この辺りもお伝えできればと感じております。
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