4月分の年金運用PFについてのモニタリングなど。2020/5/10現在。SPYD、RWXへ投資を行いました。引き続き資産の減った部分、配当利回りが上昇しているものへ投資しながら債券比率も意識していきます。

5/10日現在の資産状況

銘柄コード･市場	現在値円換算額	保有数量 (売却注文中)	取得単価円換算額	取得金額円換算額	外貨建評価額円換算評価額	外貨建評価損益円換算評価損益
バンガード　米国トータル債券市場ETF BND NASDAQ	86.95USD 9,255円	9 (0)	84.63USD 9,096円	761.67USD 81,864円	782.55USD 83,302円	20.88USD 1,438円
ウィズダムツリー新興国株高配当ファンド DEM NYSEArca	34.97USD 3,722円	1 (0)	41.06USD 4,455円	41.06USD 4,455円	34.97USD 3,722円	-6.09USD -733円
ヴァンエックベクトルJPM新興国債券ETF EMLC NYSEArca	28.94USD 3,080円	24 (0)	33.61USD 3,641円	806.64USD 87,384円	694.56USD 73,935円	-112.08USD -13,449円
iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF PFF NASDAQ	34.26USD 3,646円	3 (0)	38.33USD 4,197円	114.99USD 12,591円	102.78USD 10,940円	-12.21USD -1,651円
SPDR ダウインターリアルエステート ETF RWX NYSEArca	28.21USD 3,002円	10 (0)	32.15USD 3,519円	321.50USD 35,190円	282.10USD 30,029円	-39.40USD -5,161円
SPDRポートフォリオ米国長期国債ETF SPTL NYSEArca	46.99USD 5,002円	8 (0)	41.75USD 4,597円	334.00USD 36,776円	375.92USD 40,016円	41.92USD 3,240円
SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF SPYD NYSEArca	27.15USD 2,890円	24 (0)	33.83USD 3,653円	811.92USD 87,672円	651.60USD 69,362円	-160.32USD -18,310円
バンガード米国長期社債 ETF VCLT NASDAQ	98.53USD 10,488円	6 (0)	99.55USD 10,713円	597.30USD 64,278円	591.18USD 62,931円	-6.12USD -1,347円

各国通貨単位合計
円換算額合計

3,515.66USD
374,237円

-273.42USD
-35,973円

コロナウイルスに関する相場の変動は相変わらずですね。それでも2.3月の大きな変化は少し落ち着いてきているように感じますが、少し市場が落ち着き現実問題としての経済のダメージの大きさは日本に限ったことでは無いように感じています。

4月ですが

株式、不動産部分のダメージは変わらずですね。ヴァンエックベクトルJPM新興国債券ETFも同レベルにダメージを受けていますが、今月はSPYDとRWXへの投資を行いました。

原則債券部分の比率を高めにしていますが、全体でみると株式部分、不動産部分にダメージがあることから手当てを目的に投資を行っています。

今後も債券の比率を高めていきますが、株式が下落している場合は株式への投資も考慮していきます。少し市場がパニックから脱している面がありますので、5月以降は少し債券へ回帰していくかもしれません。

現状仮ではありますが、ヴァンエックベクトルJPM新興国債券ETF、 SPDRポートフォリオ米国長期国債ETF辺りへの投資を行っていく予定です。

特に新興国は変動が大きく、利回りもその分高くなっていますが、価格の変動を意識しながら投資を行う予定です。

Twitterなどで少し触れていましたが、妻の名義で1月の中頃にバンガード・超長期米国債ETF(EDV)を購入しておりこちらが値上がりが25％ありました。

これは価格上昇したから買うという視点ではなく

他の資産との相関性から一つの選択肢にしたいというように感じています。

現在債券としてはSPTL,BND,EMLCを保有しており、今後はSPTL、EMLCの比率を上げていきたいと感じています。と同時にEDVもどこかで購入したいなと感じています。

今回のような株式変動が大きい場面では長期債以降の債券が良いブレーキになっているのが見てとれます。

防御を増やすという視点では債券の

期間分散と地域分散を考慮したいと感じています。新興国は正直債券より株式的要素が大きいのですが、債券を米国のみに偏らせるリスクについては考慮がいるとの考えです。この辺りは何とも読めませんが利回りも高いこととETFで銘柄分散されていることからPFの一つの運用対象としていきたいと感じます。

債券投資についての参考書籍など

リンク

次の買い入れは株式の上昇が続けば、予定通りヴァンエックベクトルJPM新興国債券ETF、 SPDRポートフォリオ米国長期国債ETF辺りへの投資を行っていく予定です。

また、株式が下落が大きくPFの中での割合が低下していれば機械的に株式やWRX辺りを購入していく予定です。

節約年金PFはその月の節約によって1万から3万程度の余剰金で投資を行っています。

現在40万円弱ですが少しずつ積みあがっていく経過をお知らせできれば幸いです。

尚こちらは完全にサテライト運用で、メイン資産はインデックス運用が基本で積み立てNISA、確定拠出年金も利用して運用を行っています。